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企业账户管理

银海行舟:公司开了基本账户 为何又开一般账户? 企业视频课程

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公司开立一般银行存款账户,属于单位对公账户之一,简称一般账户,是相对于基本账户、临时账户、专用账户等账户而言。其开立条件和功能与其他类型对公账户有一定区别。要想知道公司开通一般银行存款账户的原因,可以从以下几方面理解。

一,一般账户开立条件

按照人民银行账户管理规定,如果公司要开立一般账户,首先必须要在开立单位基本账户的前提下才能开立,否则不能开立。这个基本账户,可以是本行,也可以是在它行开立的。开立一般账户时,除提供其他必要的基本资料外,还要特别提供基本账户开户许可证原件和复印件,待银行核查。

二,一般账户和基本账户在功能上的区别。主要区别是一般账户除了不能支取现金外,其他功能与基本账户大致相同。一般账户公司可以存款,转账,代发工资,代扣税,对公理财等。

三,公司开立一般账户的原因

1.公司内部资金分类管理需要。规模稍微大一点的公司,进出资金种类和用途较多。比如项目类,税务类,工资类,投资类等,财务管理规范的公司会将不同资金纳入专项管理,便于监管核算。

2.适用于公司分支机构资金结算。集团公司,连锁类公司由于分支机构比较分散,但是基本账户只能开一个,分支机构的日常资金收支成了问题。于是迫于资金结算和管理需要,只能选择在分支机构当地银行开立一般账户。

3.按照人民银行账户管理规定,一个法人单位(含公司企业等)只能开立一个基本账户,即基本账户唯一性,便于央行和税务部门的监督管理。所以,任何企业只要有了基本账户,在其他任何银行均无法再行开立,联网系统会自动检测提示。而一般账户的数量是没有限制性规定的。

4.对账户资金具有一定保护作用。由于一般账户只能存款而不能取款,因此可以很好的规避和控制公司账户资金非法流出风险。

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