作为一个投资理财中，资产配置种类比较多的人，一般会给自己做一个excel表格，记录自己购买的理财产品。随着移动互联网的发展，投资理财记账APP，应运而生，帮助理财用户通手动或自动的方式记录购买的投资理财产品，实现一个记账APP统一管理。现在目前市场上有多款这样的理财记账软件，今天挑选几款主流的记账软件：贝多多、网易有钱、挖财钱管家、投资账本分享，供大家参考。

记账功能

贝多多强大的网贷记账与信用卡管理功能。

为了竞争，每一款的软件的核新功能不同。贝多多能记录的资产种类：网贷、信用卡管理、基金、股票、保险理财、银行理财产品、国债、现金等基本覆盖所有可记录的个人以及家庭资产、负债，做到一个APP统一管理。其中网贷记账、信用卡管理是诸多软件中，功能最强大的，这是它们的特色功能。能保障网贷投资项目到期时，及时提醒，避免资金站岗；通过管理信用卡账单，避免逾期，可以支配资金。

网易有钱、挖财钱管家、投资账本自动记账是特色

网易有钱、挖财钱管家、投资账本都有自动记账的功能，但是有不是每一类资产都能自动记账，目前贝多多只有信用卡能自动记账，后面可能拓展到网贷、基金等其他资产。对于有些人来说，自动记账不安全，比如记录银行卡里有多少钱，是要查询密码的。我个人认为随着科技的进步，个人信息会更安全，不必太过于担心，实在不放心可以用手动记账。这三款记账软件虽然可记账的种类多，但是每一类的资产的记录细节、体验有待遇提高。贝多多里的网贷记账功能就是比较精细化。

UI设计

贝多多冷色调给人理性

现在是一个看颜值的时代，所以一个界面的样式，美观程度都比较重要。这四款软件中贝多多是以蓝色为主色，属于冷色调，给人以理性、冷静、凉爽等感觉，笔者喜欢这种，因为我们很多投资人投资容易冲动，因此上当受骗，这样的色调可以冷静下了，理性对待投资。而且更符合一些主流的软件，比如支付宝、微信等。所以我建议大家使用冷色调的软件。

网易有钱、挖财钱管家、投资账本暖色调

网易有钱、挖财钱管家、投资账本，都是以红色为主，给人以温和、热烈感觉，易感性等，比较多理财软件运营暖色调设计，这样容易促进用户购买理财产品。这三款记账软件中，除了投资账本，其他两款都销售理财产品。其实色调不是特别重要，只要不是太难看就行，主要是记账的体验。

辅助功能

理财社区

贝多多理财社区目前主要的内容是网贷、信用卡等知识与技巧，其他理财种类知识在逐渐增加；投资账本、网易有钱理财社区主要是基金。挖财钱管家就是理财社区内容涉及范围广，股票、基金、网贷、信用卡等都有。

报表分析

这个功能每一个产品都有。贝多多对所有的资产有一个总的报表分析外，每一类资产也有一个，这样更有利于对于各类资产的掌握。投资账本的报表分析是按照本月收益与资产分布的维度来分析，整理上比较简洁，但是不能看往期的收益。网易有钱的报表有些复杂，不仅分析投资收入，还要分析每月支出，这款软件还能记录日常的消费。

这些功能学会了，工作效率将大大提高。

1、excel的快速访问工具栏：

我的快速访问工具栏由左到右主要是“保存”、“新建”、“撤销”、“恢复”、“升序排列”、“降序排列”、“打印预览”、“插入数据透视表”、“合并后居中”、“格式刷”、“选择性粘贴为数值”、“筛选”等，这个比较基础。

2、搜狗输入法的自定义短语设置

跟excel无关，但是效果拔群。要不是有这个功能，我早就放弃一堆广告的搜狗输入法了。。

3、分享一些我整理给身边初学者的常用快捷键，虽然助涨了伸手的风气，但这个问题实在正点，忍不住想答。

（1）F键功能键盘区

F4：非常实用，功能是重复上一次操作。例如要将多个不连续的单元格改为填充黄色，可以选择第一个单元格，设置填充黄色，然后依次选择其余的单元格，每次按一下F4。

Shift + F11：插入空白的工作表。注意与Ctrl + N比较，前者新建工作表，是sheet1，后者新建工作簿，是book1。

（2）数字键区域

Ctrl + 1：设置单元格格式

Ctrl + 2：加粗（同Ctrl +B）

Ctrl + 3：倾斜

Ctrl + 4：下划线

（3）符号键区域

Alt + 加号：求和，可以选定需要求和的内容后按该快捷键得出结果，也可以先按该快捷键，再选择需要求和的内容。

Alt + 分号：定位可见单元格，相当于按Ctrl +G，在“定位条件”中选择“可见单元格”。修改筛选状态下的表格时，先选定内容，按Alt +“；”，再操作，可确保仅对可见单元格操作而不影响未被筛选出来的部分。具体说明，如须在工资表中删除男性的工资，筛选性别为“男”，将筛选出来的内容删除行，直接操作可能导致中间性别为“女”的部分也被删除，需要在鼠标选择筛选出来的内容后，按Alt +“；”，再删除行。

Ctrl +减号：删除，选择某一行或某一列，按该快捷键，直接删除行或列。若选择单元格后按该快捷键，提示“右侧单元格左移”或“下方单元格上移”。

Ctrl + 双引号：清除单元格内容（用delete更快）。

Ctrl + 分号：将当前单元格内容改为当天日期，格式为2014-XX-XX。

Ctrl +“↑”“↓”“←”“→”：光标移动到最上/下/左/右边的单元格，如果单元格有数据，会移动到数据的边缘；单元格没有数据，则移动到整个工作表的边缘或遇到其他数据停下来。

Ctrl + Shift +“↑”“↓”“←”“→”：同上，但光标移动路径上的单元格会被选取。

（4）字母键区域

Ctrl + Z：撤销

Ctrl + X：剪切

Ctrl + C：复制

Ctrl + V：粘贴

Ctrl + B：加粗（同Ctrl + 2）

Ctrl + I ：倾斜（同Ctrl + 3）

Ctrl + U：下划线（同Ctrl + 4）

Ctrl + N：新建工作簿

Ctrl + A：全选，单元格有内容则选取全部内容，单元格空白则选取整个工作表

Ctrl + S：保存

Ctrl + D：选择性粘贴，相当于按住单元格右下角的实心十字向下拉（Ctrl + R为向右拉）

Ctrl + F：查找/替换（Ctrl + H替换）

Ctrl + G：定位

Ctrl + K：插入超链接

Ctrl + P：打印

Ctrl + W：关闭当前工作簿

（5）Windows键

Win + E：打开“我的电脑”，非常实用，提高查找和打开文件的速度

Win + D：显示桌面，相当于全部最小化

Win + L：锁定计算机

Win + X：管理电源、连接、亮度等

（6）其他键盘区

Ctrl + PageUp/PageDown：移动到上/下一张工作表

PageUp/PageDown：工作表向上/下滚动一页

Alt + PageUp/PageDown：工作表向左/右滚动一页

Ctrl + Home：光标移动到工作表的左上角

Ctrl + End：光标移动到工作表的数据的最右下方

Ctrl + Enter：批量选择性粘贴。选定多数单元格，输入数值或公式，按该快捷键，则所有单元格都被填充。

（7）日期函数

①date函数：=date（A1，B1，C1），可用于将分布在不同单元格的月、日等转换为日期格式。如=date（2014,12,31），显示“2014-12-31”

②datedif函数：=datedif（A1，today（），”y”）

=datedif（A1，today（），”m”）

=datedif（A1，today（），”d”）

求两个日期之间的差值，可用于计算年龄、工龄等

③month函数、day函数，返回某一日期的月份或天数

4、快捷键和函数的组合技

（1）连续单元格的批量填充

将一个单元格的数值或公式拖到下面的多数单元格中，我通常见到大家是在单元格的右下角拖动或双击实心十字，但是如果行数较多，拖动的话太慢，双击则不能确定中间是否有断行。

举例：一个10,000行的数据，A列是序号，B列为公式，B1=A1*2，需要将B列填满。我的做法如下：

①鼠标点在A列任一单元格，按ctrl+“↓”，光标移动到A10,000

②光标向右移一格，到达B10,000

③按ctrl+shift+“↑”，光标选择了B1到B10,000的区域

④按ctrl+D，自动填充

这样做的优点是可以顺便判断A、B两列是否有断行，而且比较直观，如果顺利完成，说明这两列的数据都是完整的。

（2）非连续单元格的批量填充

例图是金蝶系统导出的明细账，有的数据多达几万、几十万行，而且每一个科目要填充的内容都不同，没法一次性拖动来填充。假设数据有5万行，我的做法是：

①鼠标点在C列任一单元格，按ctrl+“↓”，光标移动到C50,000

②鼠标点击C50,000，按住拖动到B50,000，形成这样

注意要从C列拖到B列，反之不行。因为C列才是连续单元格，可以进行下一步

③按ctrl+shift+“↑”，光标选择了B1到C50,000的区域

④按ctrl+G，选择“定位条件”为“空值”

按确定后如下图，定位了B列所有的空值：

⑤此时直接输入“=”，公式会出现在第一个空值，即B3单元格，输入“=B2”，即等于上一单元格

⑥按ctrl+enter，之前定位的每一个空值都被填充公式“等于上一单元格”

注意：如果电脑不怕卡，可以在第二步从C列直接拖动到A列，把A、B两列一起填充

PS：如果连C列也是不连续的，可以在A列左边插入一列，全部填满，就可以移动到最下面一行来向上操作了。

（3）文本格式的日期转换为日期格式

这个不知道有没有更简洁的方式，我的方法如下：

（4）为表格创建主索引

仍然以导出的明细账为例，筛选销售费用后发现有几笔异常费用，想看下完整的凭证。但是明细账是按科目排列的，同一笔分录分散在若干科目中。通常做法是筛选凭证号，再筛选月份，可以定位到某一笔凭证。如果增加一列数据为月份+凭证号，就可以作为筛选凭证的主索引了。

如图中B列：

（5）双向链接判断是否两列数据是否一一映射

举例两个顺序不同的人员名单，要检查是否相同

图中对两列工号分别链接后，可见工号1是工号2的子集，但是工号2的100014没有包含在工号1中。（☆注：公式写错了，左边F:F应改成D:D，右边F2应改成D2，我不会删图。。）

进阶应用：判断应付职工薪酬的贷方计提数是否都对应成本和费用的借方（注意数据都是按”月份+凭证号“透视汇总后的）

1、在做简易账本前，先拿张白纸，把家庭的收入和支出写在上面，我先举个简单的例子吧，给大家演示一下。2、其实道理很简单，我只想用最简单的道理说明看似复杂的事情举例：假设我是一个大学毕业不久的，处于原始积累的单身小房奴，我月收入5000（到手），做个兼职1000，房贷500，租房500，我有2张银行卡，分别是工行卡（工资卡），建行卡（贷款卡），1张信用卡(交通银行卡）第一步，我把身上所有的现金清点好，再考虑下自己有没有应收帐款和应付账款。下面是我做的第一张表

说明：这样能看清楚吗？这就是全部的资产，左边的借-右边的贷=全部的资产借就是实际有的，比如你有现金800，就是借800，银行账面上有40元，就是借40元。贷就是欠别人的，实际上不是你的，就记在贷那一列，比如说银行卡（交通银行的）透支1000元，就写贷1000元。3、下面是分析自己的收入和支出事项，用来做下拉菜单，这样方便选择和分类。这个是做的第二张表（也就是我简单粗糙的账本)

这个是做的第二张表，主要是在总帐，二级科目，三级科目设置下拉菜单的4、我刚才说了，主要分收入和支出，收入分工资收入和兼职收入，支出可分几类：用餐费用，衣服费用，护肤品费用，交通费用，人情费用，贷款费用，租房费用。。。。。根据自己的情况先分分类

说明：设置下拉菜单在数据有效性里设置，选序列，然后把需要设置的科目列进去，记住要打半角的逗号，不能打全角的我的总账下拉菜单内容包括现金银行存款应收账款应付账款基金收入费用（给大家参考，简易账本最大的好处就是自己可以随意设置类目）5、其实下拉菜单也可以不设置的，自己手打也可以，但是要保证都一致，这样是方便后来的筛选。6、重要的工作是后面的记账，每一笔都记好，查找的时候才方便，下面我用excel表格演示一下注意：如果想保证这个账本实用性强，那么就务必要每一笔都记录的仔细正确，这样后面的查找很方便。自动就可以出分析我把常用的，都做在表格里，给大家看看（举例）这是实际发生的1月1日 工资收入 5000元 （工行工资卡）1月2日 兼职收入 1000元（现金）1月3日 房贷支出 500元（现金存到建行卡上扣的）1月4日 交水电费170元(现金）1月5日 请朋友吃饭 （交通银行信用卡） 200元下面是根据发生情况做的账目：

这个就是根据我举例的作好的账，大家能看懂吗？运用的是会计上的有借必有贷，借贷必相等原理，可能有人觉得这样写太麻烦了，但是好处在后头呢（每一笔都做2次）实用分析：假设我一个月就这几笔账，现在我想知道我身边现金还有多少，那么我筛选现金

（很清楚吧，左边借是收入的现金，右边贷是支出的现金，用大数减小数，得出的就是你现在所有的现金余额，那么我身上还有330什么原因支出的，支出的时间都有，很方便查找）下面是筛选个人费用：

这个是个人费用的钱，类目也很清楚，很清楚的看出钱都去了哪里。这样记账的时候可能开始的时候麻烦一点，因为必须经过处理考虑哪里借，哪里贷，但是到一个阶段统计的时候就非常方便了，随便筛选就能得到你想要的东西。ps:如果你愿意，可以把家庭购买的一些实物也放进去，这样还能清楚地看到，那些东西什么时候开始用的，什么时候用完的，有助于你采购东西。这个表门类很全，你输好了数据，可以随时查阅你想要的数据，个人收入，个人支出自不必说，还有需还贷款，银行透支额都一清二楚，如果对于常购买的东西，还可以再把账目登记详细一些，把商品单价记录清楚，方便再次购买时候，对比价格。简单就说这些,如果有兴趣但是还不清楚的可以给我留言，呵呵！希望能够帮助到大家 ！

快速删除空白行1

选中列→筛选→选中所有空白行→删除。

快速删除空白列2

全选工作表→TAB键将光标移到空白列单元格→查找和选择→定位条件→行内容差异单元格→确定→格式→隐藏和取消隐藏→隐藏列→查找和选择→可见单元格→单击鼠标右键→删除。

删除重复项3

方法一：

数据工具→删除重复项。

方法二：

数据→高级筛选→选择不重复记录→将筛选结果复制到其他位置。

方法三：

数据透视表→现有工作表→位置→选中空白位置→报表布局→选择项目删除。

日期格式修改4

分列→分隔符号→日期→完成。

查找数据5

数据→数据有效性→自定义→公式→圈释无效数据。

金额汇总6

ALT+D+P→选中项目→拖入行/列标签进行汇总。

同比/环比7

数据透视表工具→各类项目拖入对比。

数据表样式8

设计→选中一款设为默认→新建→数据透视表→右侧增加项目生成。

会计网(http://kuaiji/)是国内百万粉丝关注的会计平台，如果想了解更多关于会计政策、实操、考证相关信息，可以关注会计网，随时为你提供最新行业资讯！

现在市面上有很多会计记账软件，需要的东西都设置好了，用起来超方便。不过靠谱的会计软件往往价格高昂。对于一些初创的公司，花高额的费用买软件并不现实。其实你有想过吗，用我们常用的excel记账也可以超方便~怎么做？我用WPS来演示演示~

1 首先用表格输入标题和相关项目

合并单元格、居中、给单元格描上框线……这些excel的基础操作，小学生都会，就不用一一叙述了，接下来再手动一项一项填上对应内容，记账就可以完成了！

面对这样简单少量的业务，当然可以用手动一个个输入，也不会花很多时间，但是如果每天有几百条，而填写的内容又相类似呢？

其实我们还可以这样做。

2 制作一份会计科目表

先不管之前做好表格内容，在现有的“日常记账”工作簿的左边新建一个工作簿命名为会计科目。

然后结合公司的实际情况列出需要的会计科目（下面仅供参考）：

接下来就该输入科目代码了，这里可以用一个小小的技巧。

拖动选择B2到B26，在数据菜单栏选择“有效性”，在设置里修改“有效性条件”，因为科目代码一般为4位，所以将条件设为介于1和4，再在出错警告那里选择“警告”填入提示语句。如果你输入科目代码多于4位，系统会毫不犹豫地弹出提示！

当然如果这里的科目代码全是4位也可以设置为“等于4”，而有的公司将科目进一步细化，有6位或者更多，就可以根据实际情况进行调整。

输入好了科目代码。

3 就该回去动工日常记账那张表了

先设置一下日期的格式，以后输入也就可以方便一些。

然后将对应的会计科目和代码填入日常记账表中。

这时先要返回会计科目表做一个小工序。设置一下名称管理器。

全选科目代码的区域，点击公式中的“名称管理器”，将这个位置命名为科目代码的首字母“kmdm”。

紧接着回到日常记账表中。

全选日常记账中的科目代码区域，用数据中的有效性，设置规则为“序列”输入“=kmdm”这一行就出现了倒三角符，可以直接选择填入科目代码了，科目代码哪需要自己填？

只是填代码还是不够，会计科目当然要一并填上啦~这时候要用到vlookup函数了。

在D5位置输入vlookup函数，如同软件提示，vlookup函数需要包括（查找，数据，列序，匹配条件）：

查找就是我们要查找的对象，在我们这里就是要查找填好的科目代码，来显示会计科目，所以我们这里要填上查找对象的位置“C5”；数据就要查找的范围及显示的内容，而这里填的就是会计科目表中的科目代码与会计科目“会计科目!$B$2:$C$26”引用的表要用“!”来表示，后面的是用“$”美元符号固定的数据范围；列序则是要显示的是选择范围中的哪一列，在这里科目代码是第一列，显示内容的会计科目是第二列了，所以填的是“2”；匹配条件就是指精确匹配还是模糊匹配，精确匹配可以填“true”或不填（前面的逗号也删掉），模糊匹配可以填“false”或者填0（逗号不能省略），这里要用精确匹配。

所以这里的函数可以这样写：

=vlookup(C5,会计科目!$B$2:$C$26,2)

记得符号都用英文的半角符号哦~于是我们可以很酷炫地做这样的事情~

▼

如果你喜欢先选择会计科目，再填会计代码，也是可以的，将公式对调来用就行，在这里就不一一叙述了~

最后填上对应的内容，用sum函数算出合计额，别忘了加上羊角符，日常记账表就完成了~

以上只是粗略的例子，仅供参考，office也可以这样操作的哦~

本文为学会计有方法原创首发，作者：阡陌，如需引用或转载，请留言授权，并务必在文首注明以上信息。

你是优秀的，只是你少了神助攻。想要学习更多会计干货，join双十一的活动，上会计网官网：http://kuaiji/

和一些从事批发零售的老板聊过天后发现，很大一部分生意人还在坚持用手工记账。

“听说过记账软件吗?”“听说过啊，还试用过。”“那怎么没接着用，还是用老方法呢?”这时，老板们纷纷开始了吐槽模式——“用不上”“不会用”“软件太复杂了”“收费贵了点”。

没错，记账软件固然比手工记账有优势，但是很多老板依然选择手工记账。主要的原因有三个。

第一， 软件的功能自己用不上。比如多个仓库的管理，订单管理等等，对于只有一个小店面的老板来说，并不需要多么复杂的功能，能够轻松进销存生意记账即可。

第二， 软件不够方便，用起来有难度。一般的记账软件下载安装后，还需要导入货品等一大堆的数据，才能正常使用。真正用起来，还需要看大量的教程，甚至要专门的技术上门指导才知道怎么用。用的过程中依然需要大量的手工录入，和手工记账没多大区别。

第三， 价格不实惠，性价比不高。所谓钱要花在刀刃上，大几百甚至上千的价格对于企业来说可以接受，但对于开店做生意的老板们来说还是有些不太划算，花出去的钱总是有些心疼。

如果说有一款好用、简单又免费的记账软件呢?

　　你关心的，就是我关心的

记账最主要的就是想知道“今天赚了多少”“每天最赚钱的货品是哪一个”。如果用手工记，就需要花时间去计算了。一是身体累，白天忙完了生意，晚上还得辛辛苦苦统计数据;再一个是心累，白忙活了一场，比如说不能及时知道畅销商品即时库存，断货，没办法及时补货，错失赚钱良机。

金蝶智慧记的利润报表能一眼看到今天赚了多少，货品销售排行榜能一眼看到哪个货品最畅销。这些数据都是实时帮您计算出来，随时随地打开手机看一眼就知道了。白天在店里忙生意，顾不上盘算库存，可以在智慧记里看看当日的销售排行和库存统计数据，及时安排进货。晚上回到家，在沙发上葛优躺，打开手机就能看到今天赚了多少钱。

　　0费用，不用担心钱打水漂

智慧记进销存是一款免费的软件，扫码开单记账、资金流水、库存预警这些功能一应俱全。打理1-2人的小店铺绰绰有余。

当然了，如果你有更多的应用需求，比如说希望多个设备一起用数据互联、POS收银自动智能记账、手机远程打印单据、微信上也能查报表等，可以自行选择开通VIP会员服务，更多的应用场景，更贴心的服务品质。

　　5分钟上手，不用担心学不会

上手使用智慧记非常简单。不需要初始化，可以直接销售开单。扫一扫货品条形码，可快速进行出入库操作。扫一扫快递条形码，就能自动从几十家快递公司中识别出来。POS机收银“滴”一下，就能自动智能记账，懒人的最爱……当然产品中预置了新手指引的操作引导，每个月有产品答疑与培训直播，产品社区随时交流，以及在线客服恭侯。经验证，5分钟搞定，更多智能化应用，农村大叔大妈们能正常上手。

　　手工记账逐渐被软件记账代替，这是大势所趋。时代不同了，新零售都来了，不要让自己被淘汰，用上智慧记管好自家小店，就这么简单。

我们对比下手工记账与软件记账的区别：

1、手工记账受场景受限，记账不及时、容易出现漏记错记;软件记账随时随地都能记，而且利润、库存等数据可以实时呈现。

2、手工记账对账的时候相当麻烦;软件记账有更专业的智能报表，收入支出等一目了然。

3、手工记账查找起来很麻烦，没办法做索引，还有可能根本找不到;excel虽然也可以，但看不到实体的图片，品种规格多了仍然会弄错;有图有真相，数据更加直观，年代久远的账也能想查就查，数据更安全。

还在坚持手工记账的老板们，发现了这个真相，该给自己加加速了。

一、初步设计账本

首先罗列出你日常生活中的开销，可以分为几个大类，如日常生活，固定支出等等，小编自己用的记账本制作如下：

新建Excel，编辑“账本”标题和其他内容设计。主要分为三个区域：

最左边：从A-H列，为记账区（表头分别为记录时间-类型-金额-子类型-子类型-支付来源-支付来源-备注）

中间为记账类型区：从I-J列，规范和快速录入数据（子类型设置）

最右边：从K-P列，用于各类数据统计并展示（当月时间-金额-资产名称-资产名称-原始本金-实际资产）

二、具体设置

【一、设置标题样式】

1、选中A-P列后，在“开始”菜单中，将字体修改为“微软雅黑”。

2、将字体加粗，点击字体下方的“B”按钮，加粗字体。

3、设置字体颜色为白色，点击字体下方的“A”按钮，选择白色作为字体颜色。

4、设置填充颜色为蓝色，点击字体下方的“油桶”按钮，选择蓝色作为背景色

【二、设置边框线颜色为白色】

点击字体颜色下方“边框”下拉框，选择“线条颜色”为白色。

再次点击“边框”下拉框，选择“所有框线”。选中标题(A-P列)，并应用边框线。

【三、子类型设置】

1、选中I1、J1单元格，点击“合并单元格后居中”。

2、按照下图内容，录入“类型”名称。录入类型，有2大好处：

A、为快速录入，提供基本数据。

B、为录入规范，提供原始数据纠正作用。

【四、设置类型-支出】

支出类型分为“收入”和“支出”，在输入金额，自动判断，避免手动录入错误。

使用公式：=IF(C2<0,"支出","收入")在B2单元格输入以上公式，C2代表单元格C2，其所在列指向“金额”。

【五、设置E列子类型】

此处就是上面说的快速录入，和录入规范性，在E列作为自动录入列，通过与D列配合完成。

使用公式：=VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0)

【六、错误处理】

针对上面公式，假如并没有在D2单元格，使用了以上公式，输入非设置内容，将显示错误信息(#N/A)，为此在上面公式的基础上，完善显示功能。

公式：

=IFERROR(VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0),"")

公式解析：如果出现错误信息，将返回空白字符，否则，按照上一步规则输出信息。

【七、设置F、G列子类型】

同样为规范录入，使其录入信息保持一致性，沿用上面2个步骤(步骤7、步骤8)，设置好“支付来源”。备注信息则根据实际情况，对当日支出或收入做补充说明。

三、最右边功能区制作

这部分功能，主要设计：

一、预算支出，用来计划某一段时间内，预计需要用掉的资金，“预算剩余”对“预算支出”进行反馈。

二、当日/月收入支出求和，利用K1单元格的时间，计算当月总支出和总收入。

三、设置资金多维度来源，自动计算当前各类财产资金和余额。

【一、设置M、N列支付类型】

此列对应前面步骤9，M列为N列的拼音简拼，和前面设置E列子类型，作用相同。

【二、L3单元格-预算剩余】

预算剩余有两套思路，计算当月的和计算全部记录的“预算剩余”。

当月预算剩余公式：

L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出" ,A : A ," >= "& DATE(YEAR(K1),MONTH(K1),1),A:A,"<"&DAT E (YEAR(K1),MONTH(K1)+1,1)))

表格中所有支出计算预算剩余：

=L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出"))

【三、L4、L5单元格-今日收入/支出】

根据左边收入和支出详情记录信息，利用公式，自动汇总当日收入/支出金额。

使用公式：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"支出")

计算收入，则将公式修改为：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"收入")即可。

【四、原始本金】

此部分无需公式，设置简单。原始本金作为第一次或这以后校准资金存在。其作用代表了当前所有资产余额。已分类“现金，工资卡-老公，工资卡-老婆...”等多项。可根据自己的资产，自定义分类。

【五、实际资产】

通过资产名称，关联G列的支付来源，自动计算该资产，从原始本金，到目前为止全部的金额，这就是前面不停的强调录入规范，录入一致性的重要性。

使用公式：

=O2-ABS(SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,"支出")) + SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,"收入")

【六、实际资产-总和】

对所有实际资产求和，计算出总金额。

使用公式：="实际资产"&SUM(P2:P6)

换行：使用Alt+Enter(回车)可换行

四、资金安全设密码

设置excel打开密码，一定程度上防止资金信息被泄露，所谓防君子不防小人，设置密码是很有必要的。点击左上角“文件”，“信息”窗口有密码打开文件功能。

（注明：本版本为office 2010，其他版本密码设置稍有不同。）

- END -

来源：四年之约

感谢IT之家网友 午夜风驰的原创投稿

这里不说记账的必要性。

如果你有记账的习惯的话，是通过什么方式呢？我见过用本子手写的，有用iPhone的提醒App和备忘录App的，当然更多的是用专门的记账App，比如随手记，COST，EXPENSIVE等等。就我个人的使用体验来讲，首先用本子记和备忘录的业余方式就先不考虑了，就说记账App，最简单的就是只有支出功能的，再好一点的有收入和支出，再全面一点的也有账户管理及账户间转账功能的，但问题是好用一点的App往往有广告或者有一些理财相关的多余内容，功能不纯粹。后来我就想到了自己用Excel来设计一个好用又简单的记账工具。

我不是学会计的，仅仅结合自己日常生活中的经验我总结出了账目无非是三种形式：收入、支出、转账。然后列出所有可能的收入、支出项目，使得每一比资金都有来源和去向，这样就能既让个人消费/支出账目清晰，又能对自己的总资产一目了然了，具体实现如下图所示：

我这里是通过WPS实现，用MS Office以及Apple Numbers都类似，如果是iPhone用户，建议直接用系统自带的Numbers，Android用户则可以安装手机版WPS，都很方便，操作体验上不会比APP差多少，而且备份方便，不用担心APP泄漏个人数据风险。下面看具体介绍。

如上图所示，Excel中分为三个sheet（Numbers只需要两个），LIST用来记账，ASSETS用来统计各账户资金及收入、支出汇总，SETTING用来放一些参数，如支出项目(吃饭，购物，加油等等)，当然，各sheet名称看自己的喜好取。

先来看看LIST中的设置。

A列是日期，我这里设置了一个数据列表(即设置数据有效性，Numbers好像不能来源于其它sheet，只能直接输入，所以不需要SETTING sheet)，来源于sheet "SETTING"，B列把数据格式设置为货币，C列同样是数据列表，即支出/收入类型，D列是资金流动方式，也是数据列表，E列和F列都为数据列表，取的是账户类型，G列为备注，用来加一些说明文字。注意我这里为了逼格都是用英文字母表示的，如早餐用BRF，可以根据情况在SETTING sheet改成自己需要的项目名称。

然后是ASSETS，就是几个统计表。

上面都通过表格和数值展示统计结果，也可以生成图表显示，如果你对Excel不陌生的话还可以随意统计自己需要的数据。主要就是这样，是不是很简单？但是要注意下列事项。

如果有兴趣的话建议折腾一下，WPS可以在电脑上编辑好，然后通过云同步到手机WPS，如果有需要可以设置密码。Numbers也可以先在电脑编辑好(MAC或者iCloud上都行)，然后同步到iPhone/iPad。推荐ios用户用Numbers，可以设置指纹加密，没有广告，打开快速。但要注意下Numbers中有些公式跟Excel有些不同或者不支持，如条件格式。

最后附上Excel附件地址供参考：。密码bjf2。

手工记账——Excel记账——专业进销存软件记账，这是一般企业财务记账方式的演变过程。在互联网快速发展的今天，其实还有很多小微型企业是用的Excel表格记账，虽然操作简单，但是Excel毕竟功能有限，最初还能满足使用，但公司业务一旦扩大那么继续用Excel就会明显降低企业效率，而且还容易出错。

广州市淼晶商贸有限公司是来肯在制造行业里的客户，作为广东省玉器制造知名企业，淼晶商贸主要从事玉器的批发和以销定产，他们在过去遇到的一个难题就是传统的Excel已经不能满足企业发展了。财务人员使用Excel制作财务报表，每月各种收入、支出、利润、负债都靠表格来完成，由于Excel不具备专门的财务功能，制作起来费时费力，报表简单粗暴数据经常出错，3个财务人员都没法确保每月能及时出报表，导致财务人力成本高，公司账目不清楚；此外，财务工作无法用有效数据指导公司运营，造成老板只能拍脑门定方向。

通过使用来肯云商进销存系统，淼晶商贸用专业的财务报表系统代替Excel表格进行财务管理，数据录入后自动生成财务报表，财务基础工作都由系统代劳，原来需要3人完成的工作现在1人即可轻松完成，每月直接节省人力成本30%；同时，系统自动生成各维度的分析报表，用实际市场销量指导生产，多角度辅助老板做出决策，财务办公效率提升20%。

通过来肯云商系统还可以随时看到商品的进货价、批发价、零售价和商品的图片，更能自动算出一天的销售额和利润额。同时，系统能自动生成各维度的分析报表，用数据帮助企业制定科学合理的营销计划。

欢迎大家关注个人今日头条号，直接在手机应用市场里面搜索APP“今日头条”即可安装，在搜索栏里面搜用户“大佛聊互联网金融”即可点击关注！个人有干货文章时，会尽可能的分享到今日头条账号上。

谈理财必谈记账，谈记账必谈记账工具。以前大家更多的是用纸质笔记本手写记账，随着现在电脑和手机APP完全普及后。人工手动记账模式不断被淘汰。相对于其它APP的记账软件来说，大佛最喜欢的还是使用excel记账，其最大的优势就是可以建立一个属于自己的特有的记账表格，内容项目及计算公式都可以建立符合自身习惯，适用性极强。今天主要就介绍如何用excel记账。

第一步：创建空白excel表格

现在几乎任何一台电脑都会自带excel软件，一般的excel，word，PPT这三大软件都是电脑自动带。打开任意一张excel，然后创建一张空白的excel，操作如下：

打开后，把鼠标移到表格左上角，点击“文件”，再点击“新建按钮”，一张完全空白的excel就诞生了。具体如下：

第二步、制做表格

理财记账无非就是记录个人在哪些平台投了多少本金、预计收益率有多少、实际每个月收益有多少、综合下来一年期限内的实际收率有多少、每个平台的资金占比数目等问题就可以。有更细心的人会去详细记某个平台的回款时间。但实际上，当时间长，本金大，尤其是等额本息的债权多了后，经常都有回款，所以每天去记账回款和投资的详细数据不太现实。

我个人平时采用的方法就是将主要投资平台的APP都装在手机上，几乎每天都会把投资平台登录看一看的，一个是为了签到拿点小福利，另一个就是看是否有回款，有回款的选择及时复投。如果个人太忙的时候，直接选择自动投标。其实即使再忙，每天抽出个5分钟的时间把主要投资平台看一遍，这个时间绝大多数还是可以有的。在每个月月底统一用excel盘点一遍个人资产，平时几乎不记账。其它主流第三方记账软件上的投资数据，个人有时好几个月才去更新一次，平时都不更新的。具体方法如下。

1、标题和内容

创建好空白表格后，把自己投资各平台的名称，对应表格标题内容，直接手动输入编制好。如下：

这些都是把鼠标直接移动到单元格就可以手动填写的，只需要跟平时聊天一样把这些汉字和数字打出来就可以，难度几乎为零，这是最简单。稍微复杂点就是，表格的范围拟好以后，可以添加边框方便阅读，具体如下：

选中需要添加边框的范围后，点击下面那个边框键就可以，这个就是为了美观，如果闲麻烦，不添加也行，不会影响记账内容的。右边的两个键是充填颜色和字体颜色，也是为了美化表格用的。

2、录入各平台数据

（1）长期预期收益率

这一栏就是你在某个平台长期投资的债权，目前大概在平台的收益率是多少。如果这一栏用实际的收益率的话，由于很多时候你投的债权当月没还款，或者一个月出现两次还款，比如提前还款时，这样单个平台在某月的实际收益率，往往波动大，所以个人这一栏就是用的预计收益率。这一块可以用每个月该平台实际的收益率去核对。

（2）目前本金一栏

直接通过平台的个人投资数据就可以查询。这一块用待收本金，在后面算综合收益率时会更准确。

汇总里面有个简单公司，即求和公式如下图：其它的函数公式也在同样的按钮里面，只不过选择不一样的，出的函数方程就不一样。

如果不会用，就是直接在单元格里面用累计相加也可以。在合计的对应的那个单元格先输“=”号，再把鼠标移到需要相加的单元格A上并用左键点击选取，然后输入“+”号，再依次把鼠标移到需要相加的单元格B上用左键点击，最后点击回车“enter”键，两个单元格内的数据就直接相加，其它平台依此类推，只需要增加手动重复即可，这种手工相加的不如上面的sum公式方便省事。

（3）目前比例（%）

用单个平台的本金 / 合计栏中总的本金 X100%。这一栏的设立目的主要是为了随时动态掌控个人在某个平台的仓位是否过重。

（4）本月预期收益

这个直接用单个平台月底时累计已收收益 - 上个月月底时累计已收收益，就是当月的实际收率。如果都是每月还息的还款方式，这样记账就非常准确，但实际情况是有些平台是到期一次性付息，这类平台记账，个人采用的就是平台待收本金 X 平台预期年化收益率 /12 ,这样分摊后，单个平台在单月的实际收益率计算更准确。合计栏的收益率与合计栏的本金收益率一致。

（5）今年已赚

单个平台里面从每个月月份的收益相加，就是今年已赚。如果是突然第一次开始记账的。今年已赚的部分，可以用你原来的方式大概测算一下，从这个月开始，记录更详细的理财账目。

（6）本月回报率

所有平台的收益 /上个月月底时候的本金。一般回报率在0.8%~1.5%之间，如果过高或者过低的，那应该就是算法不对。

（7）本月年化收益率

个人采用的是单利的形式，即用本月回报率 X12，但实际上我们每个月收到的利息是复投，实际年化收益率是复利的形式，就目前收益率看，实际复利的年化收益率方式，比用单利算的要高出0.6%以上的收益。制完表后一定要记得保存，或者另存为你能找到地方。如下：

（8）下一期标制作

有了第一期的表格模板后，下一期的就好做做了。个人采用地 方法是：

把鼠标移到左下方，右键点击左下角单元格，再左键点击“移动或复制表”

选中建立副本后，再点确定，一张新的一模一样的上一期表格，就跑到你原来编制的表格前面了，我个人每月所有的记账表格，都是在一张大表里面的，如下：

下面的全部显示以后，其实我这张表，里面至少有超过20张以上每个月报表。这个功能跟其它一般的记账软件比起来，功能就强大多了，因为我可以通过查询以往的投资数据，反思的个人的投资行为，一般常见的第三方记账软件，查不到过往单个周期内的数据。这也是个人更喜欢用excel的原因之一吧。

三、其它资产记账方式

上面那个表格主要是即固定债权收益类的产品。除了固定收益类产品，一般还可能还会有黄金，基金，股票，房产，车子等其它资产。这资产也可以计入到excel表中。