一、初步设计账本

首先罗列出你日常生活中的开销，可以分为几个大类，如日常生活，固定支出等等，小编自己用的记账本制作如下：

新建Excel，编辑“账本”标题和其他内容设计。主要分为三个区域：

最左边：从A-H列，为记账区（表头分别为记录时间-类型-金额-子类型-子类型-支付来源-支付来源-备注）

中间为记账类型区：从I-J列，规范和快速录入数据（子类型设置）

最右边：从K-P列，用于各类数据统计并展示（当月时间-金额-资产名称-资产名称-原始本金-实际资产）

二、具体设置

【一、设置标题样式】

1、选中A-P列后，在“开始”菜单中，将字体修改为“微软雅黑”。

2、将字体加粗，点击字体下方的“B”按钮，加粗字体。

3、设置字体颜色为白色，点击字体下方的“A”按钮，选择白色作为字体颜色。

4、设置填充颜色为蓝色，点击字体下方的“油桶”按钮，选择蓝色作为背景色

【二、设置边框线颜色为白色】

点击字体颜色下方“边框”下拉框，选择“线条颜色”为白色。

再次点击“边框”下拉框，选择“所有框线”。选中标题(A-P列)，并应用边框线。

【三、子类型设置】

1、选中I1、J1单元格，点击“合并单元格后居中”。

2、按照下图内容，录入“类型”名称。录入类型，有2大好处：

A、为快速录入，提供基本数据。

B、为录入规范，提供原始数据纠正作用。

【四、设置类型-支出】

支出类型分为“收入”和“支出”，在输入金额，自动判断，避免手动录入错误。

使用公式：=IF(C2<0,"支出","收入")在B2单元格输入以上公式，C2代表单元格C2，其所在列指向“金额”。

【五、设置E列子类型】

此处就是上面说的快速录入，和录入规范性，在E列作为自动录入列，通过与D列配合完成。

使用公式：=VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0)

【六、错误处理】

针对上面公式，假如并没有在D2单元格，使用了以上公式，输入非设置内容，将显示错误信息(#N/A)，为此在上面公式的基础上，完善显示功能。

公式：

=IFERROR(VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0),"")

公式解析：如果出现错误信息，将返回空白字符，否则，按照上一步规则输出信息。

【七、设置F、G列子类型】

同样为规范录入，使其录入信息保持一致性，沿用上面2个步骤(步骤7、步骤8)，设置好“支付来源”。备注信息则根据实际情况，对当日支出或收入做补充说明。

三、最右边功能区制作

这部分功能，主要设计：

一、预算支出，用来计划某一段时间内，预计需要用掉的资金，“预算剩余”对“预算支出”进行反馈。

二、当日/月收入支出求和，利用K1单元格的时间，计算当月总支出和总收入。

三、设置资金多维度来源，自动计算当前各类财产资金和余额。

【一、设置M、N列支付类型】

此列对应前面步骤9，M列为N列的拼音简拼，和前面设置E列子类型，作用相同。

【二、L3单元格-预算剩余】

预算剩余有两套思路，计算当月的和计算全部记录的“预算剩余”。

当月预算剩余公式：

L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出" ,A : A ," >= "& DATE(YEAR(K1),MONTH(K1),1),A:A,"<"&DAT E (YEAR(K1),MONTH(K1)+1,1)))

表格中所有支出计算预算剩余：

=L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出"))

【三、L4、L5单元格-今日收入/支出】

根据左边收入和支出详情记录信息，利用公式，自动汇总当日收入/支出金额。

使用公式：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"支出")

计算收入，则将公式修改为：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"收入")即可。

【四、原始本金】

此部分无需公式，设置简单。原始本金作为第一次或这以后校准资金存在。其作用代表了当前所有资产余额。已分类“现金，工资卡-老公，工资卡-老婆...”等多项。可根据自己的资产，自定义分类。

【五、实际资产】

通过资产名称，关联G列的支付来源，自动计算该资产，从原始本金，到目前为止全部的金额，这就是前面不停的强调录入规范，录入一致性的重要性。

使用公式：

=O2-ABS(SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,"支出")) + SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,"收入")

【六、实际资产-总和】

对所有实际资产求和，计算出总金额。

使用公式：="实际资产"&SUM(P2:P6)

换行：使用Alt+Enter(回车)可换行

四、资金安全设密码

设置excel打开密码，一定程度上防止资金信息被泄露，所谓防君子不防小人，设置密码是很有必要的。点击左上角“文件”，“信息”窗口有密码打开文件功能。

（注明：本版本为office 2010，其他版本密码设置稍有不同。）

- END -

来源：四年之约

在我们的工作和生活中，都会用到office等办公软件，其中word、ppt比较简单的，都很容易上手。但是excel算是比较难的一个，其中excel表格的函数、数据分析、精确统计、作图更是需要长期实践才能掌握的。那么有没有更快速的学习和掌握excel的方法和技巧呢？今天给大家分享excel最全套的模板，更着模板学习，必定会起到事半功倍的效果，其中的一些模板也是生活和工作中很常用的模板，都可以直接拿来使用。

这些模板都是是我这几年精心收藏的，今天分享给大家

【最全的Excel函数技巧】

【最全的Excel常用模板】

【最全的Excel表格数据图形分析】

excel技巧

只有私信才能给大家，需要的请转发加评论后并私信我，回复关键词 "下载” 就会出来下载链接，直接下载即可，希望对大家有帮助，也希望您能多多点赞，后续还会分享更多高价值的资料，请留意关注

废话不多说 先上图

客户管理

供应商管理

客户收款登记

供应商付款记录

合同账款一览表

觉得不错请点赞！！！

以前我负责整个公司的数据收集、处理、分析，有些情况我也深有体会。每个人都有自己的制表习惯，你收集起来的表格，什么格式都有。因为数据太乱，导致处理起来，花费了不少时间。

对于表格制作，口头说明是最无效的。你说的时候，他们会说好的，过两天他们依然会按照原来的方法制表，早把你说过的话忘得一干二净。

后来，只要是我需要的数据，我尽量都做成了模板，然后发给同事，让他们根据我的模板录入数据。这样基本上收集起来的都比较符合要求，省去很多时间。

下面卢子教你制作一份车费报销模板，主要学的是方法。

1.制作日期，希望达到的效果是每次打开表格，都可以显示当天的日期。

在B3输入公式。

=TODAY()

2.合计，当输入金额时，能够自动统计。

在E45输入公式。

=SUM(E6:E44)

3.A列的日期，需要输入以-作为分隔符号的日期。

选择区域A6:A44，单击数据→数据验证（低版本叫数据有效性），允许选择日期，设置日期介于2010-1-1到2020-12-30之间。

单击输入信息，输入标题还有提示内容，确定。

设置完A列日期，选择单元格就会有温馨提示，你输入错了，就会弹出警告对话框，只有输入标准的才可以。

4.D列单程/往返，防止乱输入，设置下拉菜单。

选择区域D6:D44，单击数据→数据验证，允许选择序列，来源输入下拉菜单的内容，中间用英文逗号隔开，确定。

设置完以后，就可以通过下拉选择，高效准确。

5.当然，一份标准的表格模板，除了这些还不行，需要设置保护，防止别人乱修改。

你还在一步一步的新建空白表格做数据？No！

一份吸引人的数据报表，绝不仅仅只是数字内容，不然怎么会有“眼缘”这一词的说法？

对此虽然不屑一顾，可看到这样的报表：

你还是会问：为什么别人交的报表是这样的？

难道不应该是这样吗？

看完后明白，为什么别人能做得不一样，因为我们从小就知道，有一种分类叫做“别人家的孩子”！

为什么他们就这么会制作表格呢？因为人家花心思去了解Excel了呀！

但我们也能做到，甚至比他们更好！

以前，我们可以这样

直接在新建中搜索联机模板使用！

可现在，是这样的！！！

瞬间感觉没爱了！还是看看一些real精美的Excel表格模板吧！

这年头，自己手动操作的人很少了，有现有的谁不用，是不是？

像这种↓↓，看起来不是挺舒服的吗？

模板有很多很多，我就不在这里一一举例了，直接将Excel表格模板发给你吧？

让你打开模板就可以使用精美的Excel表格！

好啦，今天的推送就到这里啦，关注走一波吧~

需要全套Excel表格模板地址的小伙伴，请留言call me！

欢迎大家关注个人今日头条号，直接在手机应用市场里面搜索APP“今日头条”即可安装，在搜索栏里面搜用户“大佛聊互联网金融”即可点击关注！个人有干货文章时，会尽可能的分享到今日头条账号上。

谈理财必谈记账，谈记账必谈记账工具。以前大家更多的是用纸质笔记本手写记账，随着现在电脑和手机APP完全普及后。人工手动记账模式不断被淘汰。相对于其它APP的记账软件来说，大佛最喜欢的还是使用excel记账，其最大的优势就是可以建立一个属于自己的特有的记账表格，内容项目及计算公式都可以建立符合自身习惯，适用性极强。今天主要就介绍如何用excel记账。

第一步：创建空白excel表格

现在几乎任何一台电脑都会自带excel软件，一般的excel，word，PPT这三大软件都是电脑自动带。打开任意一张excel，然后创建一张空白的excel，操作如下：

打开后，把鼠标移到表格左上角，点击“文件”，再点击“新建按钮”，一张完全空白的excel就诞生了。具体如下：

第二步、制做表格

理财记账无非就是记录个人在哪些平台投了多少本金、预计收益率有多少、实际每个月收益有多少、综合下来一年期限内的实际收率有多少、每个平台的资金占比数目等问题就可以。有更细心的人会去详细记某个平台的回款时间。但实际上，当时间长，本金大，尤其是等额本息的债权多了后，经常都有回款，所以每天去记账回款和投资的详细数据不太现实。

我个人平时采用的方法就是将主要投资平台的APP都装在手机上，几乎每天都会把投资平台登录看一看的，一个是为了签到拿点小福利，另一个就是看是否有回款，有回款的选择及时复投。如果个人太忙的时候，直接选择自动投标。其实即使再忙，每天抽出个5分钟的时间把主要投资平台看一遍，这个时间绝大多数还是可以有的。在每个月月底统一用excel盘点一遍个人资产，平时几乎不记账。其它主流第三方记账软件上的投资数据，个人有时好几个月才去更新一次，平时都不更新的。具体方法如下。

1、标题和内容

创建好空白表格后，把自己投资各平台的名称，对应表格标题内容，直接手动输入编制好。如下：

这些都是把鼠标直接移动到单元格就可以手动填写的，只需要跟平时聊天一样把这些汉字和数字打出来就可以，难度几乎为零，这是最简单。稍微复杂点就是，表格的范围拟好以后，可以添加边框方便阅读，具体如下：

选中需要添加边框的范围后，点击下面那个边框键就可以，这个就是为了美观，如果闲麻烦，不添加也行，不会影响记账内容的。右边的两个键是充填颜色和字体颜色，也是为了美化表格用的。

2、录入各平台数据

（1）长期预期收益率

这一栏就是你在某个平台长期投资的债权，目前大概在平台的收益率是多少。如果这一栏用实际的收益率的话，由于很多时候你投的债权当月没还款，或者一个月出现两次还款，比如提前还款时，这样单个平台在某月的实际收益率，往往波动大，所以个人这一栏就是用的预计收益率。这一块可以用每个月该平台实际的收益率去核对。

（2）目前本金一栏

直接通过平台的个人投资数据就可以查询。这一块用待收本金，在后面算综合收益率时会更准确。

汇总里面有个简单公司，即求和公式如下图：其它的函数公式也在同样的按钮里面，只不过选择不一样的，出的函数方程就不一样。

如果不会用，就是直接在单元格里面用累计相加也可以。在合计的对应的那个单元格先输“=”号，再把鼠标移到需要相加的单元格A上并用左键点击选取，然后输入“+”号，再依次把鼠标移到需要相加的单元格B上用左键点击，最后点击回车“enter”键，两个单元格内的数据就直接相加，其它平台依此类推，只需要增加手动重复即可，这种手工相加的不如上面的sum公式方便省事。

（3）目前比例（%）

用单个平台的本金 / 合计栏中总的本金 X100%。这一栏的设立目的主要是为了随时动态掌控个人在某个平台的仓位是否过重。

（4）本月预期收益

这个直接用单个平台月底时累计已收收益 - 上个月月底时累计已收收益，就是当月的实际收率。如果都是每月还息的还款方式，这样记账就非常准确，但实际情况是有些平台是到期一次性付息，这类平台记账，个人采用的就是平台待收本金 X 平台预期年化收益率 /12 ,这样分摊后，单个平台在单月的实际收益率计算更准确。合计栏的收益率与合计栏的本金收益率一致。

（5）今年已赚

单个平台里面从每个月月份的收益相加，就是今年已赚。如果是突然第一次开始记账的。今年已赚的部分，可以用你原来的方式大概测算一下，从这个月开始，记录更详细的理财账目。

（6）本月回报率

所有平台的收益 /上个月月底时候的本金。一般回报率在0.8%~1.5%之间，如果过高或者过低的，那应该就是算法不对。

（7）本月年化收益率

个人采用的是单利的形式，即用本月回报率 X12，但实际上我们每个月收到的利息是复投，实际年化收益率是复利的形式，就目前收益率看，实际复利的年化收益率方式，比用单利算的要高出0.6%以上的收益。制完表后一定要记得保存，或者另存为你能找到地方。如下：

（8）下一期标制作

有了第一期的表格模板后，下一期的就好做做了。个人采用地 方法是：

把鼠标移到左下方，右键点击左下角单元格，再左键点击“移动或复制表”

选中建立副本后，再点确定，一张新的一模一样的上一期表格，就跑到你原来编制的表格前面了，我个人每月所有的记账表格，都是在一张大表里面的，如下：

下面的全部显示以后，其实我这张表，里面至少有超过20张以上每个月报表。这个功能跟其它一般的记账软件比起来，功能就强大多了，因为我可以通过查询以往的投资数据，反思的个人的投资行为，一般常见的第三方记账软件，查不到过往单个周期内的数据。这也是个人更喜欢用excel的原因之一吧。

三、其它资产记账方式

上面那个表格主要是即固定债权收益类的产品。除了固定收益类产品，一般还可能还会有黄金，基金，股票，房产，车子等其它资产。这资产也可以计入到excel表中。

需要的伙伴请回复“1230”获取

更多免费教程及表格模板，私聊里回复相应的关键字获取！

行业财务报表：回复“财务报表”

项目进度表：回复“项目进度表”

考勤表：回复“考勤表”

HR管理系统：回复“HR管理”

仓管表：回复“仓管表”

进销存管理系统：回复“进销存”

员工薪资管理系统：回复“个税工资条”

自动生成全年排班表：回复“排班表”

精美图表模板：回复“分享”

Office Excel2016最新版：回复“2016”

文件包内容截图如下：

这几天总有小伙伴在后台问有没有Excel模板。对此小e表示，Word、PPT都有了，怎么会少了Excel！E职家族常年致力治疗各种职场疑难杂症。攻克办公软件这件事就交给我们了！你们要的Excel模板合集，这期统统都给你 ~

也许有人认为Excel这样的数据记录工具没什么经验可取。升级个人技能只能靠日复一日的摸索，和前辈模板的无私奉献。事实上并非如此。数据内容也许无法复制，可常用数据登记项目、表格样式设计还是大有规律可循。尤其是财务部门工作者，提起做表格大概是说不尽道不完的苦闷。试想：月初、年末数据汇总时正在头痛的你忽然拥有一份格式完美、条目清晰的表格模板，区区几个数字录入又怎么会难倒你！

再也不用为月初年末的工作报表愁白了头！

再也不用随时掏出小本本记录函数公式！

再也不用一字一词输入分类！

再也不用绞尽脑汁设置突显！

只是想一想是不是就觉得自己终于可以摆脱大表姐、大表哥的荣誉称号了~

话不多说，快来看看小e倾心推荐：各行业Excel财务账表模板大合集！

01、总账、明细账表

02、商贸企业财务表

03、工资、个税、考勤表

04、餐饮酒店营业表

不够用？看这里 ↓↓↓

关注百家号：E职一课 发送“财务表格”至评论即可免费领取

欢迎关注我的百家号：E职一课

每天都更新一些实用的Excel模板 不知道大家更需要什么

留言吧 尽量满足大家的需求

简洁明了的设计风格 实用性强

科目明细查询 起始截止日期和科目的相对应选择 全面准确反应该时间段内容的科目明细

账户明细查询 起始截止日期和账户的相对应选择 全面准确反应该时间段内容的账户明细

有需要的小伙伴关注我吧 私信你模板获得方式

别问我是谁 我就是一个Excel小码农