准备一张表格（如图）：

计算未还金额：

（1）单击单元格G4。

（2）输入公式：=D4-F4。

（3）【Enter】。

（4）【向下填充】。

计算账期：

（1）单击单元格H4。

（2）输入公式：=IF($C$1-$E4<=0,"未到期",LOOKUP($C$1-$E4,$J$4:$J$7,$K$4:$K$7))。

（3）【Enter】。

（4）【向下填充】。

插入透视图：

（1）【工具栏】。

（2）【数据】。

（3）【数据透视表和数据透视图】。

（4）【下一步】。

（5）【选定区域】：Sheet！$B$2:$H$8。

（6）【下一步】。

（7）【现有工作表】：Sheet！$B$10。

（8）【完成】。

布局透视表：

（1）将【账期】、【客户】、【未还金额】拖动至相应位置。

（2）修改【未还金额】汇总方式：【求和】。

调整透视表：

（1）隐藏空白处：单击【客户】下拉菜单，将【空白】”√“去掉。

（2）调整账期次序：单击【未到期】，选中【顺序】(移至首端）。 

调整表格列宽：

（1）选中【C、D、E、F、G、H】六列。

（2）鼠标定格在【C、D】间。

（3）向右拖动。

（本文内容由百度知道网友茗童贡献）

Wps表格或excel中强大的函数功能，很容易解决账目中的各类计算问题，所以用wps表格来打造一个记账本是完全有可能的，小编今天做一个简单的记账演示，以此抛砖引玉，希望能对大家有所启发。

推荐wps表格的原因是，wps除了完全免费外还有强大的云文档功能，可以多终端编辑，实现随时记账的目的。

我们先在电脑端进行操作，在表格中建立一张空表，包括了账目的一般要素。我们标题为月收支流水明细，项目包括了时间、收入、支出和结余几项。

在结余中输入自动计算的函数，因为是第一笔收支，所以结余就是收入减支出；

从第二笔收支开始，结余就需要在收支差额的基础上加上前一次的结余了。

然后，选中刚才的D4，移鼠标到D4的右下角，变成小十字时，向下拉，使其他表格也遵循该函数。

至此，一个拥有自动计算功能的记账本就打造成功了。

点击保存，选择WPS的云文档，保存起来。

我们在手机端wps的云文档中就可以看到这个记账本了。

当然了，拥有强大函数功能的表格是可以打造出很多应用的，欢迎大家来交流。

1、先在工作簿中建立两个工作表，分别命名“台帐”、“浏览”。

在“台帐”中按图所示输入第一行的标题，和下面的数据，可以根据本单位需要对数据内容进行修改。

在“浏览”工作表中按图设置表格。粗体字与“台帐”中的标题行相对应，注意各项目的位

2、添加控件

调出“窗体”工具栏（按“视图－工具栏－窗体”），选中“微调项”控件，在屏幕任意位置画一个微调按钮。

用鼠标右击这个微调按钮，在出现的快捷菜单中选“设置控件格式”，然后按下图设置，确定即可。

3、添加公式在“浏览”工作表中按下图加入公式。这里用到一个EXCEL函数，它的定义是：以指定的引用为参照系，通过给定偏移量得到新的引用。可以在excel自带的帮助文件中，查找这个OFFSET函数的详细用法。各单元格公式如下：B2 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,0)B3 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,3)B4 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,6)B5 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,9)B6 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,12)D2 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,1)D3 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,4)D4 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,7)D5 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,10)D6 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,13)F2 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,2)F3 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,5)F4 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,8)F5 =OFFSET(台帐!$B$1,浏览!$F$1,11)

4、使用按动“浏览”工作表中的微调按钮，就可以向上或向下翻页，显示不同的固定资产卡片。这个固定资产台帐还可以稍加变化，作为其他模板使用，比如：通信录、电子书、员工档案等。

（本文内容由百度知道网友贡献）

手工记账——Excel记账——专业进销存软件记账，这是一般企业财务记账方式的演变过程。在互联网快速发展的今天，其实还有很多小微型企业是用的Excel表格记账，虽然操作简单，但是Excel毕竟功能有限，最初还能满足使用，但公司业务一旦扩大那么继续用Excel就会明显降低企业效率，而且还容易出错。

广州市淼晶商贸有限公司是来肯在制造行业里的客户，作为广东省玉器制造知名企业，淼晶商贸主要从事玉器的批发和以销定产，他们在过去遇到的一个难题就是传统的Excel已经不能满足企业发展了。财务人员使用Excel制作财务报表，每月各种收入、支出、利润、负债都靠表格来完成，由于Excel不具备专门的财务功能，制作起来费时费力，报表简单粗暴数据经常出错，3个财务人员都没法确保每月能及时出报表，导致财务人力成本高，公司账目不清楚；此外，财务工作无法用有效数据指导公司运营，造成老板只能拍脑门定方向。

通过使用来肯云商进销存系统，淼晶商贸用专业的财务报表系统代替Excel表格进行财务管理，数据录入后自动生成财务报表，财务基础工作都由系统代劳，原来需要3人完成的工作现在1人即可轻松完成，每月直接节省人力成本30%；同时，系统自动生成各维度的分析报表，用实际市场销量指导生产，多角度辅助老板做出决策，财务办公效率提升20%。

通过来肯云商系统还可以随时看到商品的进货价、批发价、零售价和商品的图片，更能自动算出一天的销售额和利润额。同时，系统能自动生成各维度的分析报表，用数据帮助企业制定科学合理的营销计划。

快速删除空白行1

选中列→筛选→选中所有空白行→删除。

快速删除空白列2

全选工作表→TAB键将光标移到空白列单元格→查找和选择→定位条件→行内容差异单元格→确定→格式→隐藏和取消隐藏→隐藏列→查找和选择→可见单元格→单击鼠标右键→删除。

删除重复项3

方法一：

数据工具→删除重复项。

方法二：

数据→高级筛选→选择不重复记录→将筛选结果复制到其他位置。

方法三：

数据透视表→现有工作表→位置→选中空白位置→报表布局→选择项目删除。

日期格式修改4

分列→分隔符号→日期→完成。

查找数据5

数据→数据有效性→自定义→公式→圈释无效数据。

金额汇总6

ALT+D+P→选中项目→拖入行/列标签进行汇总。

同比/环比7

数据透视表工具→各类项目拖入对比。

数据表样式8

设计→选中一款设为默认→新建→数据透视表→右侧增加项目生成。

1、在做简易账本前，先拿张白纸，把家庭的收入和支出写在上面，我先举个简单的例子吧，给大家演示一下。2、其实道理很简单，我只想用最简单的道理说明看似复杂的事情举例：假设我是一个大学毕业不久的，处于原始积累的单身小房奴，我月收入5000（到手），做个兼职1000，房贷500，租房500，我有2张银行卡，分别是工行卡（工资卡），建行卡（贷款卡），1张信用卡(交通银行卡）第一步，我把身上所有的现金清点好，再考虑下自己有没有应收帐款和应付账款。下面是我做的第一张表

说明：这样能看清楚吗？这就是全部的资产，左边的借-右边的贷=全部的资产借就是实际有的，比如你有现金800，就是借800，银行账面上有40元，就是借40元。贷就是欠别人的，实际上不是你的，就记在贷那一列，比如说银行卡（交通银行的）透支1000元，就写贷1000元。3、下面是分析自己的收入和支出事项，用来做下拉菜单，这样方便选择和分类。这个是做的第二张表（也就是我简单粗糙的账本)

这个是做的第二张表，主要是在总帐，二级科目，三级科目设置下拉菜单的4、我刚才说了，主要分收入和支出，收入分工资收入和兼职收入，支出可分几类：用餐费用，衣服费用，护肤品费用，交通费用，人情费用，贷款费用，租房费用。。。。。根据自己的情况先分分类

说明：设置下拉菜单在数据有效性里设置，选序列，然后把需要设置的科目列进去，记住要打半角的逗号，不能打全角的我的总账下拉菜单内容包括现金银行存款应收账款应付账款基金收入费用（给大家参考，简易账本最大的好处就是自己可以随意设置类目）5、其实下拉菜单也可以不设置的，自己手打也可以，但是要保证都一致，这样是方便后来的筛选。6、重要的工作是后面的记账，每一笔都记好，查找的时候才方便，下面我用excel表格演示一下注意：如果想保证这个账本实用性强，那么就务必要每一笔都记录的仔细正确，这样后面的查找很方便。自动就可以出分析我把常用的，都做在表格里，给大家看看（举例）这是实际发生的1月1日 工资收入 5000元 （工行工资卡）1月2日 兼职收入 1000元（现金）1月3日 房贷支出 500元（现金存到建行卡上扣的）1月4日 交水电费170元(现金）1月5日 请朋友吃饭 （交通银行信用卡） 200元下面是根据发生情况做的账目：

这个就是根据我举例的作好的账，大家能看懂吗？运用的是会计上的有借必有贷，借贷必相等原理，可能有人觉得这样写太麻烦了，但是好处在后头呢（每一笔都做2次）实用分析：假设我一个月就这几笔账，现在我想知道我身边现金还有多少，那么我筛选现金

（很清楚吧，左边借是收入的现金，右边贷是支出的现金，用大数减小数，得出的就是你现在所有的现金余额，那么我身上还有330什么原因支出的，支出的时间都有，很方便查找）下面是筛选个人费用：

这个是个人费用的钱，类目也很清楚，很清楚的看出钱都去了哪里。这样记账的时候可能开始的时候麻烦一点，因为必须经过处理考虑哪里借，哪里贷，但是到一个阶段统计的时候就非常方便了，随便筛选就能得到你想要的东西。ps:如果你愿意，可以把家庭购买的一些实物也放进去，这样还能清楚地看到，那些东西什么时候开始用的，什么时候用完的，有助于你采购东西。这个表门类很全，你输好了数据，可以随时查阅你想要的数据，个人收入，个人支出自不必说，还有需还贷款，银行透支额都一清二楚，如果对于常购买的东西，还可以再把账目登记详细一些，把商品单价记录清楚，方便再次购买时候，对比价格。简单就说这些,如果有兴趣但是还不清楚的可以给我留言，呵呵！希望能够帮助到大家 ！

会计高手与普通会计的区别就在于他们会资深总结，不断提炼出适合自己的工作技巧，让自己工作起来越来越轻松，效率高，自然早下班，工作也就出色，那么就会不断的升职加薪。所以咱们像会计高手那样，咱们就要学习会计技巧充实自己，前期辛苦一些， 后面慢慢就轻松了，这就是人们常说的先苦后甜。好了言归正传，今天咱们来分享一个做账技巧：如何利用excel对数据进行百分比排序？

操作：选中对象→排序→取消勾选数据包含标题→选择序列

不过，财务excel做账知识远远不止这些，这只是冰山一角，咱们要学的东西还有很多，先一个一个学好再学下一个。

一、初步设计账本

首先罗列出你日常生活中的开销，可以分为几个大类，如日常生活，固定支出等等，小编自己用的记账本制作如下：

新建Excel，编辑“账本”标题和其他内容设计。主要分为三个区域：

最左边：从A-H列，为记账区（表头分别为记录时间-类型-金额-子类型-子类型-支付来源-支付来源-备注）

中间为记账类型区：从I-J列，规范和快速录入数据（子类型设置）

最右边：从K-P列，用于各类数据统计并展示（当月时间-金额-资产名称-资产名称-原始本金-实际资产）

二、具体设置

【一、设置标题样式】

1、选中A-P列后，在“开始”菜单中，将字体修改为“微软雅黑”。

2、将字体加粗，点击字体下方的“B”按钮，加粗字体。

3、设置字体颜色为白色，点击字体下方的“A”按钮，选择白色作为字体颜色。

4、设置填充颜色为蓝色，点击字体下方的“油桶”按钮，选择蓝色作为背景色

【二、设置边框线颜色为白色】

点击字体颜色下方“边框”下拉框，选择“线条颜色”为白色。

再次点击“边框”下拉框，选择“所有框线”。选中标题(A-P列)，并应用边框线。

【三、子类型设置】

1、选中I1、J1单元格，点击“合并单元格后居中”。

2、按照下图内容，录入“类型”名称。录入类型，有2大好处：

A、为快速录入，提供基本数据。

B、为录入规范，提供原始数据纠正作用。

【四、设置类型-支出】

支出类型分为“收入”和“支出”，在输入金额，自动判断，避免手动录入错误。

使用公式：=IF(C2<0,"支出","收入")在B2单元格输入以上公式，C2代表单元格C2，其所在列指向“金额”。

【五、设置E列子类型】

此处就是上面说的快速录入，和录入规范性，在E列作为自动录入列，通过与D列配合完成。

使用公式：=VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0)

【六、错误处理】

针对上面公式，假如并没有在D2单元格，使用了以上公式，输入非设置内容，将显示错误信息(#N/A)，为此在上面公式的基础上，完善显示功能。

公式：

=IFERROR(VLOOKUP(D2,$I$2:$J$15,2,0),"")

公式解析：如果出现错误信息，将返回空白字符，否则，按照上一步规则输出信息。

【七、设置F、G列子类型】

同样为规范录入，使其录入信息保持一致性，沿用上面2个步骤(步骤7、步骤8)，设置好“支付来源”。备注信息则根据实际情况，对当日支出或收入做补充说明。

三、最右边功能区制作

这部分功能，主要设计：

一、预算支出，用来计划某一段时间内，预计需要用掉的资金，“预算剩余”对“预算支出”进行反馈。

二、当日/月收入支出求和，利用K1单元格的时间，计算当月总支出和总收入。

三、设置资金多维度来源，自动计算当前各类财产资金和余额。

【一、设置M、N列支付类型】

此列对应前面步骤9，M列为N列的拼音简拼，和前面设置E列子类型，作用相同。

【二、L3单元格-预算剩余】

预算剩余有两套思路，计算当月的和计算全部记录的“预算剩余”。

当月预算剩余公式：

L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出" ,A : A ," >= "& DATE(YEAR(K1),MONTH(K1),1),A:A,"<"&DAT E (YEAR(K1),MONTH(K1)+1,1)))

表格中所有支出计算预算剩余：

=L2-ABS(SUMIFS(C:C,B:B,"支出"))

【三、L4、L5单元格-今日收入/支出】

根据左边收入和支出详情记录信息，利用公式，自动汇总当日收入/支出金额。

使用公式：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"支出")

计算收入，则将公式修改为：=SUMIFS(C:C,A:A,TODAY(),B:B,"收入")即可。

【四、原始本金】

此部分无需公式，设置简单。原始本金作为第一次或这以后校准资金存在。其作用代表了当前所有资产余额。已分类“现金，工资卡-老公，工资卡-老婆...”等多项。可根据自己的资产，自定义分类。

【五、实际资产】

通过资产名称，关联G列的支付来源，自动计算该资产，从原始本金，到目前为止全部的金额，这就是前面不停的强调录入规范，录入一致性的重要性。

使用公式：

=O2-ABS(SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,"支出")) + SUMIFS(C:C,G:G,N2,B:B,"收入")

【六、实际资产-总和】

对所有实际资产求和，计算出总金额。

使用公式：="实际资产"&SUM(P2:P6)

换行：使用Alt+Enter(回车)可换行

四、资金安全设密码

设置excel打开密码，一定程度上防止资金信息被泄露，所谓防君子不防小人，设置密码是很有必要的。点击左上角“文件”，“信息”窗口有密码打开文件功能。

（注明：本版本为office 2010，其他版本密码设置稍有不同。）

- END -

来源：四年之约

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谈理财必谈记账，谈记账必谈记账工具。以前大家更多的是用纸质笔记本手写记账，随着现在电脑和手机APP完全普及后。人工手动记账模式不断被淘汰。相对于其它APP的记账软件来说，大佛最喜欢的还是使用excel记账，其最大的优势就是可以建立一个属于自己的特有的记账表格，内容项目及计算公式都可以建立符合自身习惯，适用性极强。今天主要就介绍如何用excel记账。

第一步：创建空白excel表格

现在几乎任何一台电脑都会自带excel软件，一般的excel，word，PPT这三大软件都是电脑自动带。打开任意一张excel，然后创建一张空白的excel，操作如下：

打开后，把鼠标移到表格左上角，点击“文件”，再点击“新建按钮”，一张完全空白的excel就诞生了。具体如下：

第二步、制做表格

理财记账无非就是记录个人在哪些平台投了多少本金、预计收益率有多少、实际每个月收益有多少、综合下来一年期限内的实际收率有多少、每个平台的资金占比数目等问题就可以。有更细心的人会去详细记某个平台的回款时间。但实际上，当时间长，本金大，尤其是等额本息的债权多了后，经常都有回款，所以每天去记账回款和投资的详细数据不太现实。

我个人平时采用的方法就是将主要投资平台的APP都装在手机上，几乎每天都会把投资平台登录看一看的，一个是为了签到拿点小福利，另一个就是看是否有回款，有回款的选择及时复投。如果个人太忙的时候，直接选择自动投标。其实即使再忙，每天抽出个5分钟的时间把主要投资平台看一遍，这个时间绝大多数还是可以有的。在每个月月底统一用excel盘点一遍个人资产，平时几乎不记账。其它主流第三方记账软件上的投资数据，个人有时好几个月才去更新一次，平时都不更新的。具体方法如下。

1、标题和内容

创建好空白表格后，把自己投资各平台的名称，对应表格标题内容，直接手动输入编制好。如下：

这些都是把鼠标直接移动到单元格就可以手动填写的，只需要跟平时聊天一样把这些汉字和数字打出来就可以，难度几乎为零，这是最简单。稍微复杂点就是，表格的范围拟好以后，可以添加边框方便阅读，具体如下：

选中需要添加边框的范围后，点击下面那个边框键就可以，这个就是为了美观，如果闲麻烦，不添加也行，不会影响记账内容的。右边的两个键是充填颜色和字体颜色，也是为了美化表格用的。

2、录入各平台数据

（1）长期预期收益率

这一栏就是你在某个平台长期投资的债权，目前大概在平台的收益率是多少。如果这一栏用实际的收益率的话，由于很多时候你投的债权当月没还款，或者一个月出现两次还款，比如提前还款时，这样单个平台在某月的实际收益率，往往波动大，所以个人这一栏就是用的预计收益率。这一块可以用每个月该平台实际的收益率去核对。

（2）目前本金一栏

直接通过平台的个人投资数据就可以查询。这一块用待收本金，在后面算综合收益率时会更准确。

汇总里面有个简单公司，即求和公式如下图：其它的函数公式也在同样的按钮里面，只不过选择不一样的，出的函数方程就不一样。

如果不会用，就是直接在单元格里面用累计相加也可以。在合计的对应的那个单元格先输“=”号，再把鼠标移到需要相加的单元格A上并用左键点击选取，然后输入“+”号，再依次把鼠标移到需要相加的单元格B上用左键点击，最后点击回车“enter”键，两个单元格内的数据就直接相加，其它平台依此类推，只需要增加手动重复即可，这种手工相加的不如上面的sum公式方便省事。

（3）目前比例（%）

用单个平台的本金 / 合计栏中总的本金 X100%。这一栏的设立目的主要是为了随时动态掌控个人在某个平台的仓位是否过重。

（4）本月预期收益

这个直接用单个平台月底时累计已收收益 - 上个月月底时累计已收收益，就是当月的实际收率。如果都是每月还息的还款方式，这样记账就非常准确，但实际情况是有些平台是到期一次性付息，这类平台记账，个人采用的就是平台待收本金 X 平台预期年化收益率 /12 ,这样分摊后，单个平台在单月的实际收益率计算更准确。合计栏的收益率与合计栏的本金收益率一致。

（5）今年已赚

单个平台里面从每个月月份的收益相加，就是今年已赚。如果是突然第一次开始记账的。今年已赚的部分，可以用你原来的方式大概测算一下，从这个月开始，记录更详细的理财账目。

（6）本月回报率

所有平台的收益 /上个月月底时候的本金。一般回报率在0.8%~1.5%之间，如果过高或者过低的，那应该就是算法不对。

（7）本月年化收益率

个人采用的是单利的形式，即用本月回报率 X12，但实际上我们每个月收到的利息是复投，实际年化收益率是复利的形式，就目前收益率看，实际复利的年化收益率方式，比用单利算的要高出0.6%以上的收益。制完表后一定要记得保存，或者另存为你能找到地方。如下：

（8）下一期标制作

有了第一期的表格模板后，下一期的就好做做了。个人采用地 方法是：

把鼠标移到左下方，右键点击左下角单元格，再左键点击“移动或复制表”

选中建立副本后，再点确定，一张新的一模一样的上一期表格，就跑到你原来编制的表格前面了，我个人每月所有的记账表格，都是在一张大表里面的，如下：

下面的全部显示以后，其实我这张表，里面至少有超过20张以上每个月报表。这个功能跟其它一般的记账软件比起来，功能就强大多了，因为我可以通过查询以往的投资数据，反思的个人的投资行为，一般常见的第三方记账软件，查不到过往单个周期内的数据。这也是个人更喜欢用excel的原因之一吧。

三、其它资产记账方式

上面那个表格主要是即固定债权收益类的产品。除了固定收益类产品，一般还可能还会有黄金，基金，股票，房产，车子等其它资产。这资产也可以计入到excel表中。

1. 以一个简单的收支表格记账为例。我们首先打开一个excel空白文件。用这张表格记录时间、收入、支出和结余等要素。

3. 我们用鼠标点中A1空白格，这时候在工具栏A1后面出现空白“值”，在这里输入的内容就会出现在A1格内，我们称之为A1的键值。这里小编定义A1列为时间列。

5. 然后我们定义B1为“收入”、C1为“支出”、D1为“结余”，然后我们就可以定义函数了，这个比较有意思，也很重要。我们点中D2格，然后在D2键值内容里填入“=b2-c2”。

7. 我们的根据实际情况知道，我们的结余应该等于当日收支差加上以前的结余，所以我们再定义D3的键值“=b3-c3+d2”,然后用鼠标点中D3格，下拉鼠标，就会让D列所有空白格均遵循D3的函数，进行计算。如下图所示。

9. 我们应用此表时，只需要填入录入时间，录入时刻收入和支出，这样我们的表格就会自动生成其他数据了。下面图示就是一个较为完整的例子
   

（本文内容由百度知道网友贡献）